Ủy thác đầu tư Forex là gì? Tất tần tật về ủy thác đầu tư Forex

21

Ủy thác đầu tư Forex là một lựa chọn ngày càng phổ biến, đặc biệt thu hút các nhà đầu tư mới bắt đầu hoặc những người không có đủ thời gian để phân tích thị trường. Tuy nhiên, hình thức đầu tư này cũng đi kèm với nhiều rủi ro mà nhà đầu tư cần lưu ý. Trong bài viết hôm nay, cùng Trader Forex khám phá những khía cạnh quan trọng của đầu tư ủy thác Forex và các yếu tố rủi ro liên quan để giúp bạn có cái nhìn toàn diện hơn.

Tổng quan về ủy thác đầu tư Forex

Ủy thác đầu tư Forex là gì?

Ủy thác đầu tư Forex hay còn gọi là đầu tư ủy thác ngoại hối, là một hình thức đầu tư phổ biến cho cả tổ chức và cá nhân. Trong mô hình này, các tổ chức hoặc cá nhân, được gọi là bên ủy thác đầu tư, chuyển giao quỹ đầu tư cho một bên nhận quỹ, thường là các doanh nghiệp tài chính, ngân hàng, quỹ đầu tư, hoặc công ty quản lý quỹ. Mục tiêu chính của hoạt động này là tối đa hóa lợi nhuận từ số vốn được ủy thác.

Khi tham gia vào ủy thác đầu tư Forex, nhà đầu tư sẽ chuyển một phần tài sản của mình cho một tổ chức hoặc cá nhân có chuyên môn trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối. Bên nhận quỹ sẽ sử dụng số tiền này để thực hiện các giao dịch trên thị trường Forex, với mục đích gia tăng giá trị vốn đầu tư. Lợi nhuận thu được sẽ được chia cho nhà đầu tư dựa trên hiệu suất giao dịch, kèm theo một khoản hoa hồng nhỏ. Một số mô hình ủy thác cũng có thể trả lãi cố định, chẳng hạn như 50% hoặc 100% mỗi năm, cho nhà đầu tư.

Ưu điểm và nhược điểm của ủy thác đầu tư Forex

Ưu điểm

Một trong những lợi ích nổi bật của đầu tư ủy thác ngoại hối là khả năng giải phóng thời gian cho các nhà đầu tư. Khi tham gia vào mô hình này, nhà đầu tư có thể tập trung vào những công việc khác mà không phải lo lắng về việc theo dõi và thực hiện giao dịch. Bên nhận ủy thác sẽ đảm nhận toàn bộ quá trình phân tích và thực hiện các lệnh mua bán, từ việc vào lệnh đến thoát lệnh, giúp giảm bớt gánh nặng cho nhà đầu tư.

Hơn nữa, đầu tư ủy thác là một lựa chọn lý tưởng cho những người mới bắt đầu hoặc không có nhiều kiến thức sâu rộng về thị trường Forex. Các chuyên gia hoặc tổ chức nhận ủy thác sẽ thực hiện tất cả các hoạt động giao dịch, cho phép các nhà đầu tư thu lợi nhuận mà không cần phải am hiểu chi tiết về lĩnh vực này.

Thêm vào đó, việc không phải tự mình giao dịch trên thị trường giúp giảm bớt sự căng thẳng và áp lực tâm lý. Đối với những nhà giao dịch có xu hướng nhạy cảm hoặc dễ bị dao động, ủy thác đầu tư cung cấp một phương án an toàn hơn để quản lý rủi ro và duy trì sự ổn định tâm lý.

Cuối cùng, nhờ vào sự quản lý chuyên nghiệp từ bên nhận ủy thác, nhà đầu tư có cơ hội kiếm được lợi nhuận từ hoạt động giao dịch mà không cần phải trực tiếp tham gia vào các quyết định giao dịch hàng ngày.

Nhược điểm

Khi tham gia vào hình thức đầu tư ủy thác ngoại hối, một trong những rủi ro lớn nhất là việc lựa chọn bên nhận ủy thác. Sự cẩn trọng trong việc chọn lựa đối tác uy tín là điều cần thiết để tránh rủi ro từ các quỹ ủy thác không đáng tin cậy hoặc thậm chí là lừa đảo. Nhiều quỹ ủy thác gây dựng được niềm tin nhờ vào các mối quan hệ thân thiết, khiến nhà đầu tư dễ dàng chủ quan và đầu tư mà không thực hiện đủ các bước kiểm tra cần thiết.

Những người trực tiếp giao dịch thường có sự quan tâm đặc biệt đến số tiền của mình, điều này không luôn đúng với bên nhận ủy thác. Vì vậy, việc giao phó toàn bộ vốn đầu tư cho bên khác có thể dẫn đến sự thiếu kiểm soát và khó khăn trong việc học hỏi giao dịch ngoại hối một cách chủ động.

Thêm vào đó, nếu nhà đầu tư muốn rút vốn trước thời hạn, có thể gặp phải các khoản phí phạt và chi phí phát sinh khác. Các khoản phí này có thể được tính theo tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hoặc một khoản phí cố định, làm giảm hiệu quả đầu tư.

Một điểm cần lưu ý là việc đầu tư ủy thác cho những người quen có thể giúp giảm thiểu rủi ro nhưng cũng tiềm ẩn những vấn đề khác. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp hoặc vấn đề pháp lý, việc giải quyết sẽ gặp khó khăn vì thiếu cơ sở pháp lý rõ ràng để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

Tìm hiểu về thực trạng ủy thác đầu tư Forex tại Việt Nam

Mô hình đầu tư ủy thác ngoại hối bắt đầu thu hút sự chú ý rộng rãi từ năm 2013, trong bối cảnh nền kinh tế gặp khó khăn và lãi suất ngân hàng thấp (dưới 6 tháng là 7%/năm). Khi các kênh đầu tư khác không còn hấp dẫn, hình thức này đã mở ra cơ hội mới cho nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao. Nhân viên của các công ty cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư ngoại hối nhanh chóng tìm cách tiếp cận khách hàng qua tin nhắn, điện thoại và email.

Trong giai đoạn này, nhiều người bắt đầu nhận được các lời mời chào từ các công ty tài chính lớn, với các kế hoạch ủy thác đầu tư hứa hẹn tỷ suất sinh lời cao. Những quảng cáo rầm rộ và lời mời chào trên các diễn đàn khiến nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi tỷ lệ sinh lời lên đến 36% mỗi năm, cao gấp 5 lần so với lãi suất gửi tiết kiệm.

Những nhân viên tư vấn thường nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính này hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực bất động sản và ngoại hối, để tạo sự yên tâm cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, tại Việt Nam, hình thức đầu tư ủy thác ngoại hối chưa được pháp luật công nhận. Điều này đồng nghĩa với việc nếu bạn tham gia vào hình thức này, bạn sẽ phải chấp nhận rủi ro và tự chịu trách nhiệm về mọi kết quả đầu tư.

Thêm vào đó, giao dịch Forex trên các sàn quốc tế cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là việc chuyển tiền qua các kênh không được phép có thể vi phạm quy định pháp luật về giao dịch ngoại hối. Tại Việt Nam, chỉ có các ngân hàng thương mại, công ty cho thuê tài chính, quỹ đầu tư, doanh nghiệp chứng khoán và các tổ chức tài chính được phép nhận ủy thác đầu tư. Do đó, những công ty không thuộc vào danh sách này mà nhận đầu tư ủy thác Forex sẽ bị coi là vi phạm pháp luật.

Sự gia tăng của các hoạt động ủy thác đầu tư không rõ nguồn gốc có thể gây ra những rủi ro lớn cho nhà đầu tư và toàn bộ hệ thống tài chính. Các trường hợp như doanh nghiệp BBG, HGI, Khải Thái, và IMMS ở Việt Nam, với những khoản đầu tư lên đến hàng trăm tỷ đồng mà nhà đầu tư chưa thể lấy lại được, minh chứng rõ ràng cho nguy cơ tiềm ẩn của hình thức đầu tư này.

Vì vậy, trước khi quyết định tham gia vào đầu tư ủy thác ngoại hối, nhà đầu tư cần cẩn trọng và cân nhắc kỹ lưỡng để đảm bảo sự an toàn tài chính và tránh những rủi ro không mong muốn.

Xem xét các điều sau khi tham gia ủy thác đầu tư Forex

Khi xem xét các dự án đầu tư ủy thác Forex, điều quan trọng không phải chỉ là lợi nhuận hấp dẫn mà còn là sự an toàn của số tiền bạn đầu tư. Nhu cầu kiếm lợi nhuận từ số vốn tích lũy qua hình thức ủy thác đầu tư là hoàn toàn tự nhiên. Tuy nhiên, nhiều nhà giao dịch dễ bị lôi cuốn bởi những tài khoản giao dịch hứa hẹn lợi nhuận cao.

Mặc dù có thể thấy tài khoản giao dịch tăng trưởng gấp 10 lần chỉ trong một tháng, điều này không nên khiến bạn dễ dàng tin tưởng. Những lợi nhuận cao như vậy thường đi kèm với mức độ rủi ro lớn. Nếu bạn thấy biểu đồ vốn có sự biến động mạnh mẽ, với sự tăng trưởng và sụt giảm lên tới 90%, điều này có thể là dấu hiệu của sự bất ổn trong chiến lược đầu tư.

Mặc dù tỷ suất sinh lời cao có thể rất hấp dẫn, nhưng việc giao dịch với khối lượng lớn và tần suất cao trong các thị trường biến động mạnh có thể dẫn đến nguy cơ tài khoản bị cháy nhanh chóng.

Do đó, khi lựa chọn một bên ủy thác đầu tư Forex, các nhà giao dịch cần lưu ý:

Đánh giá cẩn thận giữa lợi nhuận và rủi ro: Đừng chỉ chú trọng vào mức lợi nhuận mà quên xem xét các yếu tố rủi ro. Cân nhắc kỹ lưỡng để đảm bảo rằng bạn không bị cuốn theo những hứa hẹn quá mức.

Đừng tin vào quảng cáo mơ hồ: Thay vì chỉ dựa vào những lời quảng cáo hấp dẫn, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng về lịch sử giao dịch của bên ủy thác. Xem xét tần suất giao dịch, tỷ lệ thắng thua và tỷ lệ Risk:Reward để hiểu rõ hơn về phương pháp và chiến lược của họ.

Đánh giá quá trình ủy thác đầu tư Forex của một doanh nghiệp

Khi một nhà giao dịch đầu tư vào một doanh nghiệp ủy thác, họ thực chất đang mua cổ phần trong công ty đó. Quá trình này diễn ra như sau:

• Nhà giao dịch đầu tư vào công ty ủy thác: Số tiền từ nhà giao dịch sẽ được dùng để mua cổ phần của doanh nghiệp ủy thác.
• Gộp vốn và tạo quỹ: Tiền từ nhà giao dịch và các nhà đầu tư khác sẽ được gộp chung để tạo thành một quỹ đầu tư (Fund).
• Đầu tư theo chiến lược: Quỹ này sẽ được sử dụng để đầu tư vào các tài sản, ngoại tệ, cổ phiếu hoặc các công cụ tài chính khác, dựa trên khẩu vị rủi ro và thỏa thuận đầu tư của nhà giao dịch.
• Quản lý và điều chỉnh: Giá trị của các tài sản trong quỹ sẽ được điều chỉnh và quản lý liên tục, mua và bán tùy thuộc vào điều kiện thị trường và chiến lược đầu tư.
• Bán cổ phần: Nhà giao dịch có thể bán cổ phần của mình trong công ty ủy thác dựa trên giá thị trường. Kết quả có thể là lãi, lỗ, hoặc hòa vốn so với khoản đầu tư ban đầu.

So với việc tự mình đầu tư vào thị trường ngoại hối hay chứng khoán, ủy thác đầu tư cung cấp một giải pháp phân tán rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều kênh và tài sản khác nhau. Tuy nhiên, điều này cũng có thể dẫn đến một số hạn chế do sự phân bổ đa dạng của danh mục đầu tư, có thể làm giảm tính linh hoạt và tiềm năng sinh lời cao của từng khoản đầu tư cụ thể.

Ai có trách nhiệm với quỹ này?

Người quản lý quỹ đóng vai trò then chốt trong việc điều hành và tối ưu hóa quỹ đầu tư hàng ngày của tổ chức được ủy thác. Họ có nhiệm vụ lựa chọn các khoản đầu tư, quyết định thời điểm mua và bán tài sản, và hoàn toàn chịu trách nhiệm về những biến động giá trị của quỹ dựa trên các quyết định đầu tư của mình.

Trong các doanh nghiệp ủy thác đầu tư Forex, một hội đồng quản lý sẽ phụ trách xây dựng và triển khai chiến lược đầu tư toàn diện cho tổ chức. Hội đồng này quyết định ai sẽ đảm nhận việc quản lý quỹ và xác định các hướng đi chính cho các hoạt động đầu tư. Các nhà quản lý quỹ phải tuân thủ nghiêm ngặt các chiến lược đã được phê duyệt, bao gồm cách thức đầu tư, lựa chọn kênh tài sản, tỷ lệ chấp nhận rủi ro, và kế hoạch đầu tư dài hạn cho doanh nghiệp.

Nhà giao dịch kiếm được bao nhiêu từ việc đầu tư ủy thác Forex?

Về lý thuyết, không có giới hạn tối đa cho lợi nhuận mà một nhà giao dịch có thể đạt được từ việc đầu tư theo hình thức ủy thác Forex. Tuy nhiên, trên thực tế, hai yếu tố chính ảnh hưởng đến lợi nhuận từ hình thức đầu tư này bao gồm:

Hiệu quả đầu tư vào tài sản và cổ phiếu: Các quỹ ủy thác đầu tư phân bổ vốn vào một danh mục tài sản và cổ phiếu cụ thể. Do đó, giá trị của các tài sản này có thể biến động mạnh trong ngắn hạn, dẫn đến những ảnh hưởng tích cực hoặc tiêu cực đến lợi nhuận.

Cung và cầu trên thị trường: Các quỹ ủy thác thường nắm giữ một số lượng cổ phiếu nhất định. Biến động trong cung và cầu của các cổ phiếu này có thể làm thay đổi giá trị tài sản cơ bản và ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, từ đó tác động đến lợi nhuận đầu tư.

Phải chi trả bao nhiêu khi tham gia ủy thác đầu tư Forex?

Phí quản lý: Đây là khoản phí mà các nhà quản lý quỹ tính cho dịch vụ quản lý và điều hành quỹ ủy thác. Phí này bao gồm chi phí cho việc phân bổ tài sản, phân tích thị trường và các hoạt động quản lý khác.

Phí thường niên: Đây là phí được thu hàng năm và bao gồm cả phí đầu tư quỹ. Mức phí thường niên này thường dao động từ 0,5% đến 1% tổng giá trị tài sản trong quỹ.

Phí hiệu suất: Một số quỹ ủy thác Forex áp dụng phí hiệu suất nếu quỹ đạt được kết quả vượt trội so với một chỉ số tham chiếu (benchmark) cụ thể. Ví dụ, nếu giá trị thực hiện của quỹ tăng gấp đôi, quỹ có thể tính thêm phí hiệu suất. Ngược lại, nếu không đạt mức mục tiêu, phí hiệu suất sẽ không được thu.

Các khoản phí và chi phí này có thể khác nhau tùy vào từng doanh nghiệp ủy thác Forex. Ngoài ra, mức phí có thể biến động giữa các nhà giao dịch tùy thuộc vào việc đầu tư hàng tháng, cam kết dài hạn hay chỉ gửi tiền một lần. Do đó, các nhà giao dịch nên xem xét kỹ lưỡng tất cả thông tin về phí trước khi quyết định đầu tư để đảm bảo rằng hình thức đầu tư này phù hợp với mục tiêu tài chính của họ.

Kết luận

Hiện nay, ủy thác đầu tư Forex đã trở nên phổ biến tại Việt Nam. Tuy nhiên, lĩnh vực này vẫn chưa được quy định rõ ràng bởi pháp luật. Vì vậy, khi quyết định tham gia vào hình thức đầu tư này, bạn cần hết sức cẩn trọng để chọn lựa một doanh nghiệp ủy thác uy tín và đáng tin cậy nhằm bảo vệ tài sản của mình. Qua bài viết hôm nay của chúng tôi, bạn đã có cái nhìn sâu sắc hơn về phương thức đầu tư ngoại hối này. Chúc bạn sớm tìm được đối tác ủy thác chất lượng và an toàn!