Lợi nhuận trong lĩnh vực tiền điện tử không chỉ đến từ việc giao dịch và đầu tư. Thay vào đó, bạn có thể kiếm thu nhập thụ động từ crypto qua nhiều phương pháp khác. Các lựa chọn thu nhập thụ động từ crypto rất đa dạng. Nhưng chúng đều đòi hỏi sự kiên nhẫn và một mức độ tư duy chiến lược. Hãy cùng Trader Skill khám phá các giải pháp kiếm thu nhập thụ động từ crypto hiệu quả cho năm 2024 nhé!
Tại sao bạn nên kiếm thu nhập thụ động từ crypto?
Thu nhập trong lĩnh vực tiền điện tử chủ yếu đến từ đầu tư và giao dịch. Thu nhập này sẽ tăng nhanh khi toàn thể thị trường crypto tăng giá. Ngược, thu nhập thụ động từ crypto không phụ thuộc quá nhiều vào những đợt tăng giá. Các ý tưởng thu nhập thụ động từ crypto chọn một hướng tiếp cận khác, phụ thuộc vào các khái niệm như PoS staking, staking thanh khoản, hợp đồng thông minh, cho vay DeFi, tài khoản tiết kiệm tiền điện tử, ….
Dưới đây là một ví dụ:
Nếu bạn thích dự án MakerDAO, bạn có thể đầu tư hoặc giao dịch đồng token MKR. Tuy nhiên, nếu bạn nghiên cứu kỹ về dự án, bạn cũng có thể giữ đồng stablecoin DAI và kiếm lợi nhuận thông qua tỷ lệ tiết kiệm. Chính doanh thu từ giao thức MakerDAO sẽ quyết định khả năng kiếm lợi nhuận của bạn. Đó là cách ý tưởng thu nhập thụ động từ crypto hoạt động.
Nếu bạn là một nhà đầu tư tiền điện tử không thường xuyên đổi hoặc bán tài sản, thu nhập thụ động có thể là một chiến lược hợp lý. Bằng cách này, bạn có thể mua crypto vào lúc giá thấp. Sau đó, đợi đến khi nó tăng giá 10x hoặc 100x qua nhiều năm, và tiếp tục sử dụng tài sản đã giữ để tạo ra thu nhập ổn định. Ít công việc hơn và chắc chắn là ít căng thẳng hơn!
Kiếm thu nhập thụ động từ crypto – crypto staking (đặt cược)
Có thể nói rằng staking là hoạt động hàng đầu của việc tạo ra thu nhập thụ động. Staking rất phổ biến và được cung cấp bởi nhiều sàn giao dịch tiền điện tử.
Ý tưởng staking rất đơn giản: bạn khóa tài sản tiền điện tử của mình bên trong một giao thức hoặc chuỗi, tăng cường an ninh mạng, giúp xác minh giao dịch và kiếm một khoản phí đều đặn trong quá trình này. Lưu ý rằng việc staking tiền điện tử chỉ hoạt động với các chuỗi khối proof-of-stake.
Sàn và coin nên staking
Bạn có thể xem xét một số sàn để staking như: Coinbase, Kraken, Binance, OKX,…
Chiến lược staking tốt nhất là tránh sai lầm khi staking token. Những người mới thường tin vào những lời hứa sinh lời cao. Một sai lầm khác là phụ thuộc quá mức vào các đơn vị staking. Tốt hơn hết là bạn nên làm việc với ví không giao quyền như MetaMask. Đối với staking coin, một số lựa chọn hàng đầu là ETH, FIL và HNT.
Staking FIL liên quan đến việc đóng góp vào sự an toàn của mạng. Để bắt đầu, bạn nên kết nối với một nền tảng staking Filecoin đáng tin cậy như Gemini hoặc Coinlist. Chọn một ví có thể lưu trữ FIL của bạn, như Ledger, kết nối nó với nền tảng staking mà bạn chọn, phân tích tỷ suất APY, và thực hiện các bước cần thiết.
Đối với việc staking Helium (HNT), bạn có thể kết nối với các nền tảng như Binance hoặc OKX. Sau đó, stake HNT trực tiếp từ ví của bạn. Nếu bạn muốn staking Helium như một validator, bạn cần khóa ít nhất 10,000 token. Hoặc, bạn có thể sử dụng các ví như ví chính thức của Helium, Ledger, …
Chiến lược thứ 2 – Đào coins
Staking là việc tạo ra thu nhập thụ động từ crypto dựa trên APY. Ngược lại, đào coins mang tính cá nhân hóa hơn với hệ sinh thái blockchain. Bitcoin, loại tiền điện tử thành công đầu tiên, hiện nay chiếm thị trường lớn nhất, vẫn tuân thủ triết lý proof-of-work. “Work” trong proof-of-work có thể được xác định là đào tiền.
Khai thác trên nền tảng đám mây
Nếu bạn muốn tăng cường thu nhập thụ động từ đào tiền điện tử, đào trên đám mây là một cách tiện lợi. Chiến lược này đảm bảo rằng bạn không cần phải đầu tư vào một bộ đào riêng biệt. Ngoài ra, bạn có thể bắt đầu ngay lập tức bằng cách thuê công suất tính toán.
Để bắt đầu, bạn cần chọn các các dịch vụ đào trên đám mây uy tín, có giá cả minh bạch và có những đánh giá tích cực. Một số lựa chọn tốt nhất bao gồm NiceHash và Genesis Mining. Khi bạn chọn một trang web đào trên đám mây, như StormGain, Hashing24, hoặc thậm chí một số sàn giao dịch tập trung tương thích như Binance hoặc KuCoin, bạn cần chọn tiền điện tử ưa thích để đào.
Đào tiền điện tử thực sự sẽ mang lại lợi nhuận?
Bạn vẫn còn do dự về việc đào tiền điện tử? Nếu bạn sẵn lòng xem xét các chi phí liên quan đến việc đào coins, thì mọi thứ có thể trở nên dễ dàng hơn.
Ngoài ra, lợi nhuận từ đào tiền điện tử cũng phụ thuộc vào loại máy đào hoặc phần cứng bạn sử dụng. Các yếu tố khác bao gồm độ khó của quá trình đào, chi phí hoạt động nếu bạn dự định sử dụng dịch vụ đào trên nền tảng đám mây, và giá thị trường hiện tại của một tài sản.
Kiếm thu nhập thụ động từ crypto – Airdrop và Fork
Giải mã về airdrops
Airdrops tiền điện tử là việc phân phối miễn phí các token trong cộng đồng tiền điện tử. Các token miễn phí này được gửi đến các địa chỉ ví cụ thể. Trong hầu hết các trường hợp, airdrops tiền điện tử dùng để thưởng cho người dùng trung thành hoặc để quảng bá dự án.
Thậm chí cả NFT cũng được phát miễn phí để quảng bá dự án, bộ sưu tập mới hoặc thưởng cho người dùng. Airdrops tiền điện tử và NFT cũng làm cho dự án trở nên phi tập trung hơn. Nó giúp đảm bảo rằng cộng đồng vẫn giữ một phần lớn của các ưu đãi.
Để kiếm thu nhập thụ động, bạn phải theo dõi các airdrops sắp tới. Sẽ còn nhiều airdrop hàng đầu đang chờ đợi chúng ta trong năm 2024, với kỳ vọng lớn xung quanh token zKSync.
Giải mã về lockdrops
Khi nói đến việc kiếm thu nhập thụ động từ crypto, lockdrops cũng là sự lựa chọn không tồi. Khác với airdrops, lockdrops yêu cầu người dùng khóa một số đồng cụ thể của một crypto để nhận một số đồng mới được lock-drop. Ví dụ, bạn muốn nhận edgeware (EDG), thì bạn phải khóa ETH vào một hợp đồng thông minh trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận token EDG.
Forking và thu nhập thụ động từ crypto
Đối với những người không rành về chủ đề này, fork giống như một phiên bản mới gây tranh cãi của các blockchain cũ hơn. Thông thường, fork sẽ dẫn đến việc phát hành các đồng token mới. Khi đó, những người dùng giữ token của chuỗi gốc sẽ được thưởng tiền điện tử miễn phí. Forks không phổ biến như airdrops. Nhưng nó vẫn là một cách tuyệt vời để tạo ra thu nhập thụ động từ crypto.
Một ví dụ đáng chú ý là cách Bitcoin đã fork để tạo đường cho Bitcoin Cash (BCH). Những người giữ Bitcoin đã được tặng các đồng BCH tương đương với số lượng BTC mà họ đang nắm giữ.
Kiếm thụ nhập thụ động từ crypto – Yield farming và khai thác thanh khoản
Cả yield farming và khai thác thanh khoản đều là các khái niệm cốt lõi của DeFi. Tuy nhiên, không giống như staking bị hạn chế chỉ đối với PoS, thì 2 chiến lược này đều áp dụng cho tất cả.
Yield farming hoạt động như thế nào?
Người dùng sẽ cung cấp thanh khoản cho một giao thức DeFi, khiến họ có đủ điều kiện để nhận phần thưởng. Trong hầu hết các trường hợp, phần thưởng sẽ là token chính của giao thức. Đơn giản mà nói, yield farming liên quan đến việc đặt cược hoặc cho vay tài sản tiền điện tử trong một hệ sinh thái tài chính phi tập trung được cung cấp bởi các hợp đồng thông minh.
Một số hệ sinh thái blockchain hàng đầu có khả năng sinh lời đáng tin cậy bao gồm Ethereum, Binance, Fantom và Polygon. Ngoài ra, có một số yield farming hàng đầu trên Ethereum như Uniswap, Yearn Finance, Curve, Aave, SushiSwap,..
Với Binance Smart Chain, đó là Venus Protocol, AutoFarm, PancakeSwap, Pancake Bunny, BakerySwap,.. Với Polygon, đó là Aave, SushiSwap, DFYN, QuickSwap, Polycat Finance,…Với Fantom, đó là SpiritSwap, HyperJump, SpookySwap, Waka Finance,..
Khai thác thanh khoản hoạt động như thế nào?
Yield Farming có thể trở nên phức tạp vì nó bao gồm nhiều chiến lược liên quan, như việc đặt cược lại phần thưởng. Khai thác thanh khoản có lẽ là yếu tố đáng chú ý và có lợi nhất của yield farming. Với khai thác thanh khoản, người dùng chỉ cần cung cấp thanh khoản cho các hồ bơi cụ thể và kiếm được một nguồn thu nhập thụ động từ crypto ổn định.
Kết luận
Ngoài 4 chiến lược trên, vẫn còn rất nhiều chiến lược khác để kiếm thu nhập thụ động từ crypto. Đó là cho vay tiền điện tử, cổ phiếu tiền điện tử hay tài khoản tiền điện tử,… Điều quan trọng là các nhà đầu tư cần lựa chọn các chiến lược phù hợp với bản thân. Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý đến các vấn đề về thuế, pháp lý tại khu vực của mình. Cuối cùng, hãy thật sự cảnh giác trước những chiêu trò gian lận, mời chào sinh lời cao. Chúc các bạn đầu tư thành công!