Overtrading là gì? Tìm hiểu các loại Overtrading phổ biến 

18

Khi đối mặt với tình trạng OverTrading, các nhà đầu tư có thể phải đối diện với những tổn thất đáng kể cả về công sức lẫn tài chính. Vì lý do đó, các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm luôn tìm mọi cách để tránh rơi vào tình trạng này. Vậy OverTrading là gì và tại sao nó lại tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng đến vậy? Đặc biệt, các nhà đầu tư mới cần nắm rõ những bước cần thiết để phòng tránh OverTrading. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu chi tiết về vấn đề này ngay sau đây.

Overtrading là gì?

OverTrading hay còn gọi là giao dịch quá mức, đề cập đến tình trạng thực hiện quá nhiều giao dịch trong một khoảng thời gian ngắn. Điều này thường xảy ra khi các nhà đầu tư cố gắng bù đắp những khoản lỗ trước đó hoặc tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng mà không có chiến lược rõ ràng.

Khi rơi vào tình trạng OverTrading, nhà đầu tư có thể gặp phải nhiều rủi ro nghiêm trọng. Họ có thể bị cuốn vào vòng xoáy của những quyết định giao dịch liên tiếp mà không đánh giá kỹ lưỡng, dẫn đến việc phá vỡ các kế hoạch và chiến lược đã đặt ra. Tình trạng này không chỉ làm gia tăng chi phí giao dịch mà còn giảm khả năng đạt được lợi nhuận, do tần suất giao dịch cao làm giảm tỷ lệ thành công và ảnh hưởng tiêu cực đến tâm lý đầu tư.

Có nhiều nguyên nhân dẫn đến OverTrading, bao gồm sự thiếu hụt kế hoạch giao dịch cụ thể, mong muốn nhanh chóng phục hồi tổn thất, hoặc sự thiếu kiên nhẫn trong việc chờ đợi cơ hội đầu tư lý tưởng. Để tránh tình trạng này, các nhà đầu tư cần thiết lập một kế hoạch giao dịch rõ ràng, tuân thủ các nguyên tắc và chiến lược đã đề ra, và luôn giữ được sự kiên nhẫn trong quá trình đầu tư.

Nguyên nhân tâm lý nào làm cho các trader gặp phải OverTrading?

Tình trạng giao dịch không hiệu quả có thể xảy ra do nhiều nguyên nhân khác nhau, dẫn đến việc các nhà đầu tư có thể đối mặt với những rủi ro tài chính đáng kể. Dưới đây là ba nguyên nhân phổ biến gây ra hiện tượng OverTrading (giao dịch quá mức):

• Sợ hãi: Khi lo ngại về việc thua lỗ, các nhà đầu tư có thể thực hiện quá nhiều giao dịch nhằm bù đắp cho các khoản lỗ đã xảy ra. Sự sợ hãi này dẫn đến việc họ liên tục giao dịch, thường xuyên thay đổi chiến lược mà không có sự phân tích kỹ lưỡng, và điều này có thể làm tình hình trở nên tồi tệ hơn.
• Phấn khích: Sự phấn khích khi thấy cơ hội lợi nhuận có thể khiến các nhà đầu tư hành động mà không có kế hoạch rõ ràng. Họ có thể bị cám dỗ để thực hiện các giao dịch mà không xem xét kỹ lưỡng các yếu tố thị trường, dẫn đến quyết định thiếu cân nhắc và dễ gây ra tổn thất.
• Tham lam: Khi mong muốn kiếm được lợi nhuận cao hơn, các nhà đầu tư có thể trở nên tham lam và thực hiện quá nhiều giao dịch với hy vọng sẽ tăng cường lợi nhuận. Tuy nhiên, điều này có thể dẫn đến những rủi ro lớn và mất kiểm soát trong quản lý vốn.

Ngược lại, trạng thái UnderTrading (giao dịch quá ít) xảy ra khi nhà đầu tư thực hiện quá ít giao dịch hoặc không thực hiện giao dịch nào, ngay cả khi có cơ hội tốt. Điều này thường xảy ra khi nhà đầu tư giữ tiền quá lâu mà không giao dịch, hoặc chỉ duy trì các vị thế rất nhỏ, dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận lớn.

Dù là OverTrading hay UnderTrading, nguyên nhân chính của cả hai tình trạng thường là nỗi sợ thua lỗ. Trong khi OverTrading gây ra tổn thất do giao dịch quá nhiều và thiếu sự kiểm soát, UnderTrading lại dẫn đến thua lỗ vì không tận dụng được cơ hội và không thực hiện giao dịch khi cần thiết. Việc hiểu và điều chỉnh cách tiếp cận giao dịch có thể giúp các nhà đầu tư duy trì sự cân bằng và tối ưu hóa hiệu suất đầu tư của mình.

Tìm hiểu các loại Overtrading phổ biến

OverTrading hay giao dịch quá mức có thể biểu hiện qua nhiều hình thức khác nhau và gây ra rủi ro lớn cho các nhà đầu tư. Dưới đây là một số dạng OverTrading phổ biến cùng với cách hạn chế chúng:

• Discretionary Overtrading (Giao dịch tùy ý): Đây là khi các nhà đầu tư tự ý quyết định kích thước vị thế và mức đòn bẩy mà không thiết lập quy tắc rõ ràng. Mặc dù sự linh hoạt trong giao dịch có thể mang lại lợi nhuận, nhưng việc không có chiến lược và quy định rõ ràng làm tăng nguy cơ thua lỗ nghiêm trọng. Để giảm thiểu rủi ro, các nhà đầu tư cần thiết lập các quy tắc và chiến lược giao dịch cụ thể.
• Technical Overtrading (Giao dịch quá mức dựa vào kỹ thuật): Nhiều nhà đầu tư mới thường dựa vào các chỉ báo kỹ thuật như MA (Moving Average) hoặc Price Action để thực hiện giao dịch. Họ thường lạm dụng các công cụ này mà không hiểu rằng không có chỉ báo nào có xác suất chính xác 100%. Điều quan trọng là sử dụng kết hợp nhiều chỉ báo và phát triển chiến lược giao dịch toàn diện để tránh phụ thuộc quá mức vào một công cụ duy nhất.
• Shotgun Overtrading (Giao dịch phân tán): Trong tình trạng này, các nhà đầu tư mở nhiều vị thế nhỏ trên nhiều cặp tiền tệ mà không có kế hoạch rõ ràng. Họ có thể bị ảnh hưởng bởi những lời khuyên không đáng tin cậy hoặc thông tin không chính xác, dẫn đến việc mở các giao dịch không cần thiết và gây tổn thất. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư mở 10 vị thế trên các cặp tiền tệ khác nhau chỉ vì nghe được nhiều thông tin tích cực, họ có thể bị mất chi phí giao dịch và thua lỗ do thiếu sự phân tích kỹ lưỡng.

Để hạn chế tình trạng OverTrading, các nhà đầu tư cần xây dựng một kế hoạch giao dịch rõ ràng, sử dụng các công cụ và chỉ báo một cách hợp lý, và tránh mở nhiều vị thế mà không có chiến lược cụ thể. Việc này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa hiệu suất giao dịch.

Làm sao nhận biết Trader đang bị Overtrading?

Để nhận diện tình trạng OverTrading, các nhà đầu tư có thể dựa vào một số dấu hiệu cụ thể sau đây. Những dấu hiệu này giúp bạn đánh giá hiệu quả của các giao dịch và quyết định liệu có nên tiếp tục giao dịch hay cần điều chỉnh chiến lược để tối ưu hóa lợi nhuận.

Giao dịch không hiệu quả thường xuyên: Nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch nhưng tỷ lệ thua lỗ lên đến 80%-90%, đó là dấu hiệu cần phải xem xét lại chiến lược giao dịch. Tình trạng này có thể do tâm lý vội vàng, sợ hãi hoặc thiếu phân tích. Thị trường luôn đầy cơ hội, vì vậy kiên nhẫn và ghi chép lại các giao dịch để phân tích sẽ giúp bạn nhận ra tín hiệu tốt và xấu, từ đó điều chỉnh kế hoạch giao dịch hiệu quả hơn.

Giao dịch mà không hiểu rõ: Một dấu hiệu rõ ràng của OverTrading là khi bạn thực hiện giao dịch mà không có sự hiểu biết về nó. Nếu bạn không biết lý do mua hay bán, hoặc cách chốt lời và cắt lỗ, bạn đang rơi vào tình trạng OverTrading. Ví dụ, nếu bạn giao dịch nhiều cặp tiền mà không thấy lợi nhuận và thay đổi liên tục mà không có phân tích, đây là dấu hiệu của OverTrading.

Chuyển qua các khung thời gian thấp một cách thường xuyên: Các khung thời gian thấp thường có nhiều tín hiệu giao dịch, nhưng chất lượng của các tín hiệu này không cao và có thể gây tổn thất nhanh chóng. Nếu bạn liên tục chuyển đổi sang khung thời gian thấp để tìm kiếm lợi nhuận ngay lập tức mà không có sự chuẩn bị, bạn có thể gặp rủi ro lớn. Hãy tuân thủ một khoảng thời gian nhất định và không vội vàng thay đổi để tránh thiệt hại không đáng có.

Giao dịch không theo kế hoạch: Một kế hoạch giao dịch rõ ràng là rất quan trọng, nhưng nếu bạn thực hiện giao dịch dựa trên cảm xúc và quên đi kế hoạch đã đề ra, bạn đang gặp phải tình trạng OverTrading. Việc thực hiện giao dịch theo cảm xúc mà không tuân thủ kế hoạch sẽ dẫn đến tổn thất. Hãy đảm bảo rằng bạn luôn tuân theo kế hoạch giao dịch và kỷ luật để tối ưu hóa cơ hội thành công.

Thiếu mục tiêu giao dịch rõ ràng: Nếu bạn không thực hiện nhiều giao dịch trong tuần (dưới 3 lần/tuần) và không đặt ra mục tiêu cụ thể, bạn có thể bị cuốn vào tình trạng OverTrading khi nhìn thấy lợi nhuận từ các nhà đầu tư khác. Tình trạng này dẫn đến việc thực hiện giao dịch tùy tiện mà không có kế hoạch, gây ra OverTrading.

Những dấu hiệu trên có thể giúp bạn nhận diện và tránh xa tình trạng OverTrading. Hãy luôn duy trì kỷ luật, tuân thủ kế hoạch và phân tích thị trường một cách cẩn thận để bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn.

Hướng dẫn cách hạn chế Overtrading

Với những thông tin đã nêu về OverTrading, bạn đã có cái nhìn rõ hơn về hiện tượng này. Để giảm thiểu tình trạng OverTrading một cách hiệu quả, hãy thực hiện theo các bước sau đây:

Bước 1: Xây dựng và tuân thủ một kế hoạch giao dịch chi tiết

Lập kế hoạch giao dịch là bước quan trọng không thể thiếu để tránh tình trạng OverTrading. Một kế hoạch chi tiết sẽ giúp bạn thực hiện giao dịch một cách có tổ chức, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Dưới đây là phương pháp lập kế hoạch P.E.A.R mà bạn có thể áp dụng:

• Lập kế hoạch: Xác định mục tiêu giao dịch, thiết lập các tiêu chí vào lệnh, điểm cắt lỗ, và chốt lời. Kế hoạch càng chi tiết càng tốt, giúp bạn có cái nhìn rõ ràng về các bước cần thực hiện.
• Thực hiện giao dịch: Thực hiện các giao dịch dựa trên kế hoạch đã đặt ra. Đảm bảo rằng mỗi giao dịch đều tuân theo các quy tắc và tiêu chí đã được xác định trước đó.
• Phân tích kết quả: Sau mỗi giao dịch, hãy phân tích kết quả đạt được. Đánh giá xem giao dịch có đúng như kế hoạch hay không, và các yếu tố nào đã ảnh hưởng đến kết quả.
• Xác định hiệu quả của kế hoạch: Đánh giá tổng quan hiệu quả của kế hoạch giao dịch. Nếu cần, điều chỉnh kế hoạch để cải thiện kết quả trong các giao dịch tiếp theo.

Việc có một bản kế hoạch chi tiết không chỉ giúp bạn kiểm soát cảm xúc và tâm lý giao dịch tốt hơn, mà còn giúp bạn tránh quyết định dựa trên cảm tính hay may rủi. Điều này tạo điều kiện cho bạn giao dịch một cách chủ động và hiệu quả hơn.

Ví dụ bản kế hoạch mẫu:

• Mục tiêu hiệu suất: Đặt mục tiêu cho hệ số trung bình đạt tối thiểu 50%, tỷ lệ Sharpe đạt từ 1.5 trở lên, và tỷ lệ Rủi ro/Lợi nhuận (Risk/Reward) đạt ít nhất 1.2. Những chỉ số này giúp bạn đánh giá hiệu quả và độ bền vững của chiến lược giao dịch.
• Quản lý vốn: Áp dụng nguyên tắc quản lý vốn 2%, nghĩa là không bao giờ rủi ro hơn 2% số vốn của bạn cho mỗi giao dịch. Điều này giúp bảo vệ vốn và duy trì khả năng tồn tại lâu dài trên thị trường.
• Chiến lược giao dịch: Sử dụng chiến lược giao dịch theo khung thời gian hàng ngày (1D), thiết lập kế hoạch và phân tích trên biểu đồ 1D. Thực hiện giao dịch vào mỗi buổi chiều, khi thị trường đã ổn định và có các tín hiệu rõ ràng hơn.
• Kết hợp các phương pháp phân tích: Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như Moving Averages (MA), biểu đồ giá, và chỉ báo Ichimoku để đưa ra quyết định giao dịch chính xác. Kết hợp các phương pháp này giúp bạn có cái nhìn tổng quát và chi tiết hơn về thị trường.

Giai đoạn này là bước đầu tiên quan trọng trong việc xây dựng và thực hiện kế hoạch giao dịch của bạn. Việc tập trung vào các mục tiêu và chiến lược đã đề ra sẽ giúp bạn tìm kiếm và khai thác các cơ hội giao dịch hiệu quả hơn. Đừng quên cam kết thực hiện nghiêm ngặt kế hoạch và chiến lược của mình để đạt được kết quả tốt nhất.

Bước 2: Lựa chọn thời gian giao dịch cao ( D1, W1)

Nhiều nhà đầu tư, bị cuốn hút bởi triển vọng kiếm tiền nhanh chóng, thường chọn giao dịch trên các khung thời gian ngắn như 1 giờ hoặc 15 phút. Tuy nhiên, việc này thường dẫn đến tình trạng OverTrading và tăng nguy cơ thua lỗ. Khi giao dịch trên khung thời gian ngắn, bạn sẽ phải theo dõi rất nhiều biến động giá, điều này có thể khiến bạn bị choáng ngợp và dễ mắc sai lầm.

Ví dụ cụ thể: Nếu bạn giao dịch với 20 cặp tiền trên biểu đồ 1 giờ, bạn cần theo dõi khoảng 480 cây nến mỗi ngày. Đối chiếu với khung thời gian D1 (hàng ngày), bạn chỉ cần quan sát khoảng 20 cây nến. Rõ ràng, việc theo dõi hàng nghìn cây nến trong ngày có thể khiến bạn cảm thấy quá tải và dễ mắc phải tình trạng OverTrading, khiến bạn đưa ra quyết định không chính xác và dẫn đến thua lỗ.

Để tối ưu hóa hiệu quả giao dịch, hãy lựa chọn khung thời gian phù hợp với kinh nghiệm và chiến lược của bạn. Nếu bạn mới bắt đầu, khung thời gian D1 là lựa chọn tốt để hạn chế tình trạng giao dịch quá tải và giảm thiểu rủi ro. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn có thể chọn khung thời gian phù hợp với phong cách giao dịch của họ. Dù bạn chọn khung thời gian nào, việc duy trì sự kiên nhẫn và tập trung vào các cơ hội giao dịch chất lượng sẽ giúp bạn tránh xa tình trạng OverTrading và đạt được kết quả tốt hơn.

Bước 3: Đặt ra số lượng giao dịch trong một ngày

Một phương pháp hiệu quả để tránh tình trạng OverTrading là tự đặt ra giới hạn số lượng giao dịch cần thiết và tuân thủ nghiêm ngặt quy tắc này. Khi đạt đến số lượng giao dịch đã định, bạn nên tạm dừng giao dịch để đánh giá và điều chỉnh chiến lược. Tuy nhiên, việc áp dụng phương pháp này cần được cân nhắc kỹ lưỡng để không gây ra ảnh hưởng tiêu cực.

Ví dụ: Nếu bạn là một Swing trader và quyết định giới hạn số giao dịch của mình ở mức 3 lần mỗi tuần, việc này giúp bạn tránh khỏi tình trạng OverTrading. Tuy nhiên, bạn cũng có thể bỏ lỡ những cơ hội đầu tư giá trị nếu không linh hoạt trong việc điều chỉnh giới hạn.

Bước 4: Thiết lập tư duy dài hạn

Nếu bạn chỉ tập trung vào việc kiếm lợi nhuận nhanh chóng với tư duy ngắn hạn, bạn có thể đang bỏ lỡ cơ hội lớn để đạt được lợi nhuận bền vững hơn. Một chiến lược đầu tư dài hạn không chỉ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận mà còn giảm thiểu sự cần thiết phải theo dõi liên tục và nỗ lực quá mức.

Các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường nhận thức rõ tầm quan trọng của kế hoạch dài hạn. Họ thường không chỉ đầu tư vào một cặp tiền tệ trong một khoảng thời gian ngắn như 6 tháng hay 12 tháng. Thay vào đó, họ xây dựng và thực hiện các kế hoạch đầu tư dài hạn để đạt được mục tiêu tài chính bền vững.

Để phát triển tư duy dài hạn, bạn cần xây dựng một chiến lược rõ ràng và tuân thủ nó một cách nhất quán. Kế hoạch dài hạn giúp bạn không chỉ tối ưu hóa lợi nhuận mà còn tạo sự ổn định và giảm thiểu rủi ro từ những biến động ngắn hạn trên thị trường.

Kết luận

Chúng tôi vừa trình bày chi tiết về hiện tượng OverTrading và cách để bạn có thể hạn chế tình trạng này hiệu quả nhất. Hy vọng rằng với những thông tin đã chia sẻ, bạn sẽ xây dựng được các chiến lược giao dịch thông minh và tránh được tình trạng OverTrading – giao dịch quá mức.