Có nên đầu tư Aave không? Ưu và nhược điểm là gì?

1. Mã nguồn mở

Aave hoàn toàn là mã nguồn mở. Bạn có quyền truy cập vào toàn bộ mã nguồn của nó vì Aave được điều khiển bởi các hợp đồng thông minh. Giao thức này đã trải qua nhiều đợt kiểm định bảo mật. Nếu bạn nghĩ rằng dự án không an toàn, bạn có thể kiểm tra các hợp đồng thông minh của Aave.

Ưu điểm của các giao thức mã nguồn mở là bạn có thể biết cách chúng hoạt động. Điều này làm cho dự án trở nên minh bạch, an toàn và khó bị thao túng. Nó cũng loại bỏ lo lắng về các khoản phí ẩn hoặc chi phí không được công bố.

2. Token mạnh mẽ

Token quản trị AAVE có hệ thống mã thông báo cực kỳ mạnh mẽ. Chỉ một phần nhỏ của token được bán cho các nhà đầu tư riêng trong vòng gọi vốn vào năm 2017. Đội ngũ cũng quyết định phát 3 triệu token (nguồn cung token là 13 triệu AAVE) cho Quỹ Ecosystem của Aave. Đây là một quỹ được sử dụng riêng để phát triển và cải thiện Aave.

Việc phân phối ban đầu của AAVE được chia thành 5 phần:

• Phát triển cốt lõi: 30%
• Phát triển trải nghiệm người dùng: 20%
• Quản lý và pháp lý: 20%
• Khuyến mãi và tiếp thị: 20%
• Chi phí khác: 10%

Như bạn có thể thấy, đa số token đã được sử dụng cho việc phát triển và tiếp thị. Chỉ có 23% token được dành cho các nhà sáng lập. 77% còn lại được cấp cho những người đầu tư vào giao thức.

Token AAVE được sử dụng cho mục đích quản trị hoặc cho việc đặt cược. Người giữ phải tạm thời khóa token của họ để bỏ phiếu cho các đề xuất mới. Token cũng bị khóa trong quá trình đặt cược.  Aave yêu cầu khóa token để bảo vệ cộng đồng trong trường hợp thị trường sụp đổ.

Cả việc quản trị và việc đặt cược đều góp phần làm giảm nguồn cung lưu hành. Theo nguyên tắc cung cầu, việc nguồn cung giảm luôn là điều tốt cho dự án.

3. Danh tiếng

Stani Kulechov và đội ngũ của ông có danh tiếng tốt trong cộng đồng Ethereum. Điều này đã là một ưu điểm lớn của Aave vì nhà đầu tư thường tìm đến các giao thức DeFi phổ biến. Đó là một lý do tại sao Aave nằm trong top 3 giao thức cho vay.

Nếu bạn đang tự hỏi liệu nhà đầu tư có tin tưởng Aave hay không, bạn chỉ cần nhìn vào các con số. DeFi Llama cho thấy rằng giao thức Aave có TVL là 5,59 tỷ USD. Con số này có nghĩa là nhà đầu tư đã đặt cọc tới 5,59 tỷ USD giá trị tài sản tiền điện tử vào giao thức. Đây là một con số cho thấy sự tin tưởng cao vào giao thức.

4. Không giữ tài sản

Aave hoàn toàn không giữ tài sản của người dùng. Điều này có nghĩa là bạn có thể vay và cho vay tài sản tiền điện tử mà không cần đặt cọc tài sản vào giao thức. Thay vào đó, bạn tương tác với Aave bằng cách sử dụng ví Web3 (ví dụ: MetaMask).

Aave mang lại sự yên tâm bằng cách không giữ tài sản. Bạn không cần phải lo lắng liệu bạn có thể bị mất tài sản hay không vì chúng luôn nằm trong ví của bạn.

5. Quản trị

Aave sử dụng mô hình quản trị cho phép cộng đồng đưa ra đề xuất quản trị mới và bỏ phiếu cho các đề xuất hiện tại.

Việc quản trị này làm tăng thêm tính phi tập trung của giao thức. Đó là bởi cộng đồng có thể quyết định điều gì là tốt nhất cho dự án. Và khi dự án phát triển, chắc chắn giá trị token sẽ tăng. Vì vậy, cộng đồng sẽ bỏ phiếu cho những quyết định đúng đắn nhất. Đó là mối quan hệ win-win.

Nhược điểm khi đầu tư Aave

Bên cạnh ưu điểm, việc đầu tư Aave cũng có những nhược điểm nhất định.

Nhược điểm đầu tiên là TVL của AAVE đã giảm đáng kể kể từ đầu năm. Aave cũng đang mắc kẹt trong một xu hướng giảm. Điều đó vẫn chứng tỏ rằng các nhà đầu tư đang do dự khi đầu tư vào các giao thức cho vay.

Kích thước của Aave cũng là một nhược điểm khác. Hầu hết các tài sản đều được thế chấp quá mức vì giao thức có tính thanh khoản cực kỳ tốt. Mặc dù việc thanh khoản làm cho Aave an toàn hơn nhưng nó lại làm giảm đáng kể lợi nhuận bạn nhận được từ việc cho vay tài sản tiền điện tử. Bạn sẽ phải chấp nhận việc nhận lợi nhuận thấp hơn hoặc cho vay altcoins có sự biến động cao hơn.

Kết luận

Như vậy, việc đầu tư Aave mang lại nhiều cơ hội đặc biệt cho người dùng. Tuy nhiên, việc dự đoán giá trị của bất kỳ đồng tiền nào là rất khó khăn. Thị trường tiền điện tử luôn biến đổi không ngừng và không có gì là chắc chắn

Vì vậy, đầu tư Aave có những ưu điểm và nhược điểm nhất định. Việc đầu tư vào tiền điện tử luôn có rủi ro khá cao.  Quyết định có đầu tư Aave hay không là hoàn toàn phụ thuộc vào bản thân bạn. TraderSkill chỉ đưa ra bài viết mang tính tham khảo, và không phải là lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp. Hy vọng bài viết này của TraderSkill đã đem lại nhiều điều hữu ích cho các bạn. Hãy tiếp tục theo dõi các bài viết tiếp theo của chúng tôi nhé! Chúc các bạn đầu tư thành công với Aave!