Khái niệm giao dịch CFD (Contract for Difference) đã trở nên phổ biến trong cộng đồng trader, tuy nhiên không phải ai cũng hiểu rõ bản chất của nó. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn về CFD và các vấn đề liên quan. Hãy cùng chúng tôi khám phá!
CFD là gì?
CFD là viết tắt của “Contract For Difference” (Hợp Đồng Chênh Lệch). Đây là một công cụ tài chính cho phép bạn tham gia giao dịch các tài sản mà không cần thực sự sở hữu chúng.
Được hiểu theo tên gọi, CFD là một loại hợp đồng giữa hai bên (bên mua và bên bán), trong đó các bên đồng ý trao đổi sự chênh lệch giá của một tài sản từ thời điểm mở hợp đồng đến thời điểm đóng hợp đồng.
Những ai tham gia vào hợp đồng chênh lệch CFD?
Hợp đồng chênh lệch CFD đơn giản là một thỏa thuận giữa hai bên: Nhà giao dịch (Trader) và Tổ chức môi giới (Broker).
Trong hợp đồng này, nhà giao dịch và tổ chức môi giới đồng ý với nhau về việc đầu cơ dựa trên giá của một tài sản cụ thể, mà không cần thực sự sở hữu tài sản đó.
Sản phẩm nào được giao dịch trong thị trường CFD?
Thị trường CFD cung cấp một loạt các sản phẩm giao dịch đa dạng như Forex, Cổ phiếu, Hàng hoá, Chỉ số chứng khoán, và Tiền điện tử.
Giao dịch CFD Forex
Forex là nhóm sản phẩm phổ biến nhất trên thị trường CFD, với các sản phẩm giao dịch là tỷ giá của các cặp tiền tệ toàn cầu.
Ví dụ về các cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất bao gồm: EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF, USDCAD, AUDUSD, NZDUSD, …
Giao dịch CFD chỉ số chứng khoán
Chỉ số chứng khoán là một giá trị thống kê thể hiện tình trạng của thị trường cổ phiếu, được tính toán từ danh mục các cổ phiếu theo các phương pháp khác nhau.
Ví dụ như chỉ số chứng khoán phổ biến như: US30 (Dow Jones), S&P500 (500 công ty có vốn hóa lớn nhất trên NASDAQ hoặc NYSE), NAS100 (100 công ty lớn nhất trên sàn NASDAQ), DAX30 (Chỉ số chứng khoán Đức), …
Đây là những sản phẩm phổ biến trong thị trường CFD, mà các nhà giao dịch có thể sử dụng để đầu tư và tham gia vào các thị trường tài chính toàn cầu.
Giao dịch CFD hàng hóa và kim loại quý
Thị trường CFD cung cấp các sản phẩm giao dịch đa dạng bao gồm cả các hàng hóa và kim loại quý. Các sản phẩm này bao gồm Vàng, Bạc, Platinum, Dầu thô WTI, Dầu Thô Brent và nhiều loại hàng hóa khác.
Giao dịch CFD cổ phiếu
Các nhà giao dịch CFD có thể giao dịch các cổ phiếu phổ biến như TSLA (Tesla), AAPL (Apple), FB (Facebook), GOOGL (Google), ZM (Zoom), AMZN (Amazon), và nhiều công ty khác trên thị trường toàn cầu.
Giao dịch CFD tiền điện tử
Gần đây, các sàn môi giới lớn đã cung cấp giao dịch CFD cho các đồng tiền điện tử (cryptocurrency). Điều này cho phép nhà đầu tư mua và bán các đồng tiền này mà không cần phải mở tài khoản trên các sàn Crypto Exchange như Binance, Huobi, Okex, …
Số lượng đồng tiền điện tử được giao dịch có thể khác nhau tùy thuộc vào từng Broker, nhưng thường bao gồm các đồng tiền có vốn hóa lớn như BTC (Bitcoin), ETH (Ethereum), XRP (Ripple), BCH (Bitcoin Cash), LTC (Litecoin), và nhiều đồng tiền điện tử khác.
Giao dịch Ký quỹ CFD là gì?
CFD là công cụ giao dịch sử dụng đòn bẩy, cho phép nhà đầu tư mở vị thế lớn hơn so với số vốn mà họ cần phải chi trả thực sự. Ký quỹ (margin) là số tiền nhỏ nhất mà nhà đầu tư cần đặt cọc để mở và duy trì một vị thế CFD.
Mức ký quỹ (margin) được xác định bởi từng sản phẩm giao dịch và từng Broker khác nhau. Đây có thể được xem như là một khoản tiền đặt cọc để mở lệnh giao dịch và đảm bảo rằng nhà đầu tư có thể đối phó với rủi ro của giao dịch.
Đòn bẩy (leverage) cho phép nhà đầu tư sử dụng số vốn nhỏ hơn để mở vị thế lớn hơn. Ví dụ, nếu bạn muốn mua 100 cổ phiếu Apple với giá 150$/cổ phiếu:
- Nếu không sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ cần 15,000$ (100 x 150$) để mua 100 cổ phiếu Apple.
- Nếu sử dụng CFD với đòn bẩy và Broker yêu cầu ký quỹ 5%, bạn chỉ cần đặt cọc 750$ (5% x 15,000$) để mở vị thế mua 100 cổ phiếu Apple.
Một hợp đồng chênh lệch CFD có các thông tin gì?
Khi bạn tham gia giao dịch CFD của một sản phẩm, các thông tin quan trọng cần phải nắm rõ trong hợp đồng bao gồm:
- Mã giao dịch: Đây là mã định danh của sản phẩm bạn đang giao dịch.
- Chi phí chênh lệch (spread): Là khoản phí nhà môi giới tính từ sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của tài sản CFD.
- Chi phí hoa hồng (commission): Đây là khoản phí mà bạn phải trả khi mở và đóng một giao dịch CFD.
- Phí qua đêm (swap): Được tính dựa trên sự khác biệt về lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp tiền tệ hoặc giữa vốn gốc và vốn mượn khi bạn giữ một vị thế qua đêm.
- Phiên giao dịch của sản phẩm: Là khoảng thời gian trong ngày mà sản phẩm CFD được giao dịch trên thị trường.
Đánh giá lợi nhuận của giao dịch CFD
Lợi nhuận từ giao dịch CFD được tính bằng sự khác biệt giá của tài sản nhân với số lượng hợp đồng bạn đang nắm giữ, sau khi trừ đi các khoản phí giao dịch.
Điều đặc biệt của giao dịch CFD so với giao dịch truyền thống là bạn có thể tạo ra lợi nhuận từ cả sự tăng và giảm giá của tài sản, thông qua việc mở lệnh mua hoặc bán khống trong thị trường CFD.
Cách để bắt đầu giao dịch CFD
Bắt đầu tham gia giao dịch CFD hiện nay đã trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết, ngay cả khi bạn chỉ có số vốn nhỏ hoặc thậm chí không cần vốn ban đầu, bạn cũng có thể bắt đầu với tài khoản demo.
Chọn Broker CFD uy tín và mở tài khoản
Việc đầu tiên là lựa chọn một Broker CFD đáng tin cậy để mở tài khoản giao dịch.
Trong bối cảnh sự phát triển của các sàn lừa đảo, việc chọn một sàn giao dịch uy tín như các sàn được liệt kê trên Broker Listing là cực kỳ quan trọng để tránh rủi ro không mong muốn.
Lựa chọn nền tảng giao dịch CFD
Các Broker CFD hiện nay cung cấp nhiều lựa chọn nền tảng giao dịch khác nhau để phù hợp với nhu cầu của từng nhà đầu tư.
Các nền tảng phổ biến như MT4, MT5, cTrader và webtrader đều có sẵn để bạn lựa chọn. MT4 là một lựa chọn phổ biến và dễ sử dụng.
Chọn sản phẩm CFD phù hợp
Thị trường CFD cung cấp nhiều sản phẩm khác nhau như Forex, Kim loại quý (Vàng, Bạc…), Cổ phiếu, Hàng hoá, Chỉ số chứng khoán, Tiền điện tử.
Tùy thuộc vào sở thích và nghiên cứu của bạn, bạn có thể chọn sản phẩm phù hợp để giao dịch.
Áp dụng chiến lược giao dịch CFD
Để đạt được lợi nhuận từ giao dịch CFD, bạn cần phải xây dựng và áp dụng một chiến lược giao dịch hiệu quả.
Dựa trên dự đoán về xu hướng giá của tài sản, bạn có thể mở các vị thế mua (Long/Buy) khi bạn dự đoán giá sẽ tăng, hoặc mở các vị thế bán (Short/Sell) khi bạn dự đoán giá sẽ giảm.
Phân tích và thực hiện các chiến lược giao dịch hiệu quả đòi hỏi sự nghiên cứu và thời gian, không thể đạt được chỉ trong một vài buổi. Với các bước trên, bạn sẽ có nền tảng cơ bản để bắt đầu thực hành và nâng cao kỹ năng giao dịch CFD một cách an toàn và hiệu quả.
Tìm hiểu các ưu điểm của thị trường CFD
Giao dịch CFD có nhiều ưu điểm nổi bật so với giao dịch truyền thống, điều này làm cho thị trường CFD trở thành một trong những thị trường “sôi động” nhất hiện nay. Hãy cùng khám phá những ưu điểm đáng chú ý của giao dịch CFD:
- Không cần sở hữu tài sản thực: Bạn có thể tạo lợi nhuận từ biến động giá của một tài sản mà không cần phải thực sự sở hữu nó. Điều này mang lại tính linh hoạt và tiện lợi đặc biệt khi giao dịch CFD.
- Lợi nhuận hai chiều: Giao dịch CFD cho phép bạn kiếm lợi nhuận cả khi giá tài sản tăng và khi giá tài sản giảm. Điều này khác biệt hoàn toàn so với giao dịch truyền thống, nơi bạn chỉ có thể kiếm lợi nhuận từ việc mua vào và bán ra khi giá tài sản tăng.
- Chi phí giao dịch thấp: Vì không yêu cầu phải nắm giữ tài sản, chi phí giao dịch CFD thường thấp hơn nhiều so với giao dịch mua bán truyền thống. Điều này giúp bạn tiết kiệm chi phí và tăng tỷ lệ lợi nhuận.
- Thanh khoản nhanh: Khi giao dịch CFD, bạn có thể dễ dàng đóng lệnh và thu về lợi nhuận dựa trên chênh lệch giá của tài sản. Thanh khoản nhanh chóng này giúp bạn tận dụng được các cơ hội thị trường một cách hiệu quả.
- Sử dụng đòn bẩy lớn: Giao dịch CFD cho phép bạn sử dụng đòn bẩy để giao dịch với khối lượng lớn hơn so với số vốn bạn có. Điều này mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận lớn với số vốn ban đầu nhỏ. Các Broker CFD thường cung cấp mức đòn bẩy từ 1:100 đến 1:500, và có những sàn còn cung cấp mức đòn bẩy cực cao như 1:2000 hoặc thậm chí vô cực.
Thông tin nhược điểm của thị trường CFD
Thua lỗ nhanh chóng vì sử dụng đòn bẩy lớn trong giao dịch CFD
Đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ trong giao dịch CFD, tuy nhiên nếu không sử dụng đúng cách, nó có thể dẫn đến các rủi ro lớn và thua lỗ nhanh chóng.
Đòn bẩy lớn cung cấp cho bạn khả năng giao dịch với một khối lượng tài sản lớn hơn so với số vốn mà bạn thực sự có. Điều này mang lại cơ hội lớn để tăng lợi nhuận, nhưng nếu không được quản lý cẩn thận, nó cũng có thể khuấy động lòng tham và gây tổn thất nặng nề cho tài khoản của bạn.
Để sử dụng đòn bẩy hiệu quả, bạn cần có một chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ. Điều này bao gồm việc đặt ngưỡng rủi ro hợp lý và tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc quản lý vốn. Bằng cách này, bạn có thể tận dụng các lợi ích của đòn bẩy mà không phải chịu những rủi ro không cần thiết.
Các chiến thuật giao dịch CFD là gì?
Chiến thuật giao dịch CFD được chia theo thời gian nắm giữ lệnh của trader.
Giao dịch CFD Scalping
Scalping là phương pháp giao dịch trong thời gian rất ngắn, từ khi mở lệnh đến khi đóng lệnh, thường chỉ từ vài giây đến vài phút.
Scalper thường sử dụng các khung thời gian nhỏ như 1 phút (M1) hoặc 5 phút (M5) trên biểu đồ giá. Chiến lược này được biết đến với tên gọi “đánh lướt sóng” do tính chất nhanh chóng và nhịp nhàng của nó.
Giao dịch CFD Day Trading
Day Trading là hoạt động mua bán các tài sản trong cùng một ngày giao dịch, không giữ lệnh qua đêm.
Các trader thường mở và đóng vị thế trong ngày, có thể kéo dài từ vài phút đến vài giờ. Đây là phương pháp thường được sử dụng bởi những người muốn tận dụng các biến động ngắn hạn trên thị trường.
Giao dịch CFD Swing
Swing Trading là chiến lược giao dịch tài sản trong thời gian từ vài ngày đến vài tuần, nhằm tận dụng các xu hướng dài hạn trên thị trường.
Những trader thực hiện Swing Trading cần phải có khả năng dự đoán được xu hướng lớn của tài sản và tận dụng các pha điều chỉnh để mở vị thế vào thời điểm thích hợp.
Chi tiết về các chi phí giao dịch thị trường CFD
Cũng như các thị trường khác, giao dịch CFD cũng đi kèm với một số chi phí giao dịch nhất định. Hãy cùng điểm qua các loại phí này một cách cụ thể hơn.
Phí nạp rút của Broker CFD
Hiện nay, hầu hết các sàn Broker lớn đã miễn phí phí nạp và rút tiền cho khách hàng. Tuy nhiên, bạn sẽ phải chịu phí chênh lệch tỷ giá USD khi nạp và rút tiền. Ví dụ, nếu tỷ giá chuyển khoản là 22.840 – 23.040 VND/USD, khi nạp vào sàn Forex bạn sẽ sử dụng tỷ giá 1 USD = 23.040 VND, trong khi khi rút tiền về ngân hàng, tỷ giá chỉ là 22.840 VND/USD.
Phí chênh lệch (spread)
Spread là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một sản phẩm giao dịch. Ví dụ, nếu Broker báo giá cho cổ phiếu Apple là 150 – 151 USD, bạn sẽ chịu một khoản phí spread là 1 USD/cổ phiếu.
Phí hoa hồng môi giới (commission)
Phí hoa hồng là loại phí cố định mà bạn phải trả cho từng giao dịch cụ thể. Ví dụ, khi giao dịch 1 lot Vàng, bạn có thể phải trả 7 USD cho mỗi lot giao dịch.
Phí qua đêm (swap)
Phí swap là loại phí được tính khi bạn giữ vị thế qua đêm. Phí này sẽ được cụ thể hóa cho từng sản phẩm khác nhau. Ví dụ, khi mua 1 lot Vàng, phí swap mua có thể là 1 USD/lot/ngày.
Mặc dù có nhiều loại phí nhưng tổng chi phí này thường rất nhỏ so với lợi nhuận mà bạn có thể đạt được từ giao dịch CFD.
Ví dụ, sau khi mua 0.1 lot Vàng giá 1900 và bán lại sau 2 ngày giá 1920, bạn có thể kiếm được lợi nhuận là 200 USD. Trong khi đó, chi phí giao dịch chỉ khoảng 3.3 USD (bao gồm spread, commission và swap).
Những chi phí này cần được tính toán và quản lý một cách cẩn thận để tối ưu hóa lợi nhuận từ giao dịch CFD.
Kết luận
Vậy là bạn đã nắm được tất cả những điều cơ bản về giao dịch CFD thông qua bài viết này. Tôi muốn nhấn mạnh thêm một lần nữa rằng giao dịch CFD có sử dụng đòn bẩy, điều này có nghĩa là tài sản của bạn sẽ gặp phải rủi ro lớn. Trước khi bước vào thị trường này, hãy đảm bảo bạn đã hiểu rõ các nguy cơ và rủi ro liên quan để có thể giao dịch một cách thông minh và an toàn nhất.