Bạn đã từng nghe những trader chuyên nghiệp nhắc đến quy tắc 2% chưa? Trong bài viết trước, bạn đã biết về 4 lợi ích quan trọng của quản lý vốn trong giao dịch Forex.
Tuy nhiên, việc nhận thức về tầm quan trọng của quản lý vốn và áp dụng nó một cách hiệu quả trong giao dịch là hai khía cạnh hoàn toàn khác biệt.
Có rất nhiều phương pháp quản lý vốn khác nhau mà bạn có thể áp dụng vào công việc giao dịch ngoại hối của mình.
Trong bài viết này, tôi sẽ hướng dẫn bạn một phương pháp quản lý vốn rất phổ biến và được các trader chuyên nghiệp ưa chuộng, đó là phương pháp quản lý vốn theo quy tắc 2%.
Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý tiền mà mỗi giao dịch không được phép thua lỗ quá 2% tổng số vốn trong tài khoản.
Nếu bạn quan tâm đến việc quản lý vốn trong đầu tư Forex, chắc hẳn bạn đã từng nghe về quy tắc này.
Mặc dù nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế là đây là một trong những quy tắc phổ biến nhất nhưng cũng là một trong những quy tắc ít được tuân thủ nhất trong giao dịch Forex.
Nhiều nguyên nhân khiến rất nhiều người không tuân thủ quy tắc này trong quá trình giao dịch của họ, ví dụ như thiếu kỷ luật, chưa thực sự hiểu biết về tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…
Tuy nhiên, thực tế cho thấy rằng mức rủi ro 2% cho mỗi giao dịch là rất hợp lý, giúp bảo vệ tài khoản của bạn khi đối mặt với chuỗi lỗ liên tiếp, đồng thời vẫn giữ khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận mong muốn.
Theo quan điểm cá nhân, đặc biệt đối với những người mới bắt đầu tham gia thị trường ngoại hối nên giảm mức rủi ro cho mỗi giao dịch thấp hơn cả con số 2%.
Những bước áp dụng về quy tắc 2% trong giao dịch Forex
Các trader có thể cảm thấy mơ hồ về ý nghĩa của quy tắc 2% nếu chỉ nghe về nó mà không biết cụ thể như thế nào. Hãy cùng đi vào từng bước chi tiết của quy tắc này để hiểu rõ hơn!
Bước 1: Xác định về số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch
Số tiền rủi ro tối đa = Số dư tài khoản x 2%
Bước 2: Đặt điểm Stop Loss và Take Profit
Xác định điểm vào lệnh, điểm Stop Loss và điểm Take Profit. Tính khoảng cách từ điểm Stop Loss đến điểm vào lệnh theo đơn vị pip.
Bước 3: Tính toán giá trị pip
Để biết Giá trị pip và cách tính toán nó, bạn có thể tham khảo thêm trong bài viết này.
Bước 4: Xác định khối lượng giao dịch
Dựa vào công thức:
Lợi nhuận/Thua lỗ = Số pip x Số lot x Giá trị pip
=> Khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / Số pip / Giá trị pip
Bước 5: Mở lệnh
Thực hiện giao dịch với khối lượng và điểm vào đã tính toán trước đó.
3. Một số ví dụ quy tắc 2%
Ví dụ: Giả sử tài khoản của bạn có 1000$.
Bước 1: Xác định số tiền rủi ro tối đa dành cho mỗi giao dịch
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$
Bước 2: Đặt điểm Stop Loss
Cho ví dụ, bạn muốn mua EURUSD tại 1.2040, đặt Stop Loss (SL) tại 1.2000 và Take Profit (TP) tại 1.2120 (tỷ lệ rủi ro/hoàn thưởng 1:2). Do đó, khoảng cách từ điểm SL đến điểm vào lệnh là 40 pip.
Bước 3: Tính giá trị pip
Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.
Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Khối lượng giao dịch = 20$ (số tiền rủi ro tối đa) / 40 pip (khoảng cách SL) / 10$ (giá trị pip) = 0.05 lot
Bước 5: Thực hiện giao dịch
Với lượng giao dịch là 0.05 lot, bạn mở lệnh mua EURUSD tại 1.2040, đặt Stop Loss tại 1.2000 và Take Profit tại 1.2120. Điều này đảm bảo rằng bạn sẽ chỉ mất 2% số vốn nếu giá chạm Stop Loss và có thể kiếm được 4% số vốn nếu giá chạm Take Profit.
Ý nghĩa về con số 2% trong Forex
Con số 2% trong quy tắc quản lý vốn có ý nghĩa rất quan trọng. Hãy cùng tìm hiểu về điều này!
Vì sao lại là 2%?
Dường như không có lý do chính thức vì sao con số này lại được chọn. Tuy nhiên, từ kinh nghiệm của tôi, đây là lý do tại sao:
- 2% của số dư tài khoản là một con số nhỏ: Đây là một mức rủi ro nhỏ đủ để giảm áp lực tâm lý và sợ hãi mất tiền, giúp bạn tự tin hơn khi ra quyết định giao dịch.
- 2% là một con số hợp lý để tồn tại trên thị trường: Mất 10 giao dịch liên tiếp? Điều này không có vấn đề bởi vì bạn vẫn có thể khôi phục lại tình hình. Cơ hội vẫn mở ra cho những ai vẫn còn vốn.
- 2% khuyến khích tư duy dài hạn: Đa số người tham gia thị trường đều tìm kiếm cơ hội làm giàu nhanh chóng, và kết quả thường là mất tài khoản và tiền bạc. Tuy nhiên, nếu bạn áp dụng quy tắc 2%, bạn sẽ nhận ra rằng thành công trên thị trường không khó như bạn nghĩ. Bằng sự kiên nhẫn, bạn có thể kiếm được lợi nhuận ổn định trong thời gian dài.
Độ khó của quy tắc 2%
Điều khó khăn nhất khi áp dụng quy tắc 2% trong quản lý vốn là sự KỶ LUẬT.
Nghiêm khắc với chính mình là một thử thách lớn. Thị trường forex đem đến cho mọi người nỗi sợ hãi về sai lầm và mất tiền. Đương đầu với những cảm xúc đó, nhiều nhà giao dịch khó lòng cắt lỗ. Họ quên đi quy tắc 2% và hy vọng rằng giá sẽ đảo chiều. Kết quả, số dư tài khoản của họ sớm trở thành con số không.
Các lưu ý khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%
Đã có những bước cụ thể để áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, tuy nhiên vẫn còn những điều mà các trader cần lưu ý khi giao dịch Forex.
Sai số và các yếu tố không kiểm soát
Trên thực tế, không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% do có các yếu tố không thể kiểm soát như phí commission, phí swap, trượt giá và thay đổi giá trị pip. Tuy nhiên, sai số này không đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn rất hiệu quả.
Quan trọng của khoảng cách Stop Loss
Khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, khoảng cách Stop Loss không còn quan trọng vì bạn chỉ mất 2% tài khoản khi chạm đến SL. Điều quan trọng là khối lượng giao dịch, phụ thuộc vào cặp tiền tệ và khung thời gian giao dịch.
Biến thể của quy tắc 2%
Có hai cách biến thể chính của quy tắc 2%:
- Cách 1: Cố định mỗi lệnh thua lỗ 20$ với tài khoản 1000$.
- Cách 2: Cố định mỗi lệnh thua lỗ là 2% với số dư hiện tại.
Ví dụ, nếu tài khoản bạn là 1000$, lệnh đầu tiên bạn thua 2% tức là 20$, khiến số dư giảm xuống còn 980$. Lệnh tiếp theo sẽ giới hạn mức thua lỗ là 2% của số dư mới là 19.6$. Mỗi cách đều có ưu nhược điểm riêng, tuỳ thuộc vào sở thích và chiến lược của từng người.
Kết luận
Trong bài viết này, chúng ta đã thảo luận về quy tắc quản lý vốn 2% trong giao dịch Forex và tầm quan trọng của nó. Quy tắc này đóng vai trò then chốt trong việc bảo vệ vốn và giảm thiểu rủi ro trong mỗi giao dịch.
Việc áp dụng quy tắc 2% giúp nhà đầu tư duy trì sự ổn định và khả năng phục hồi sau những thua lỗ. Điều này không chỉ giúp giảm thiểu tác động tiêu cực từ các lệnh không thành công mà còn xây dựng lòng tin và kỷ luật trong quản lý tài khoản giao dịch.
Nếu bạn đang hướng đến sự thành công và bền vững trong thị trường Forex, quy tắc 2% là một nguyên tắc không thể thiếu. Hãy tuân thủ nghiêm ngặt và chúc bạn giao dịch thành công!