Trong lĩnh vực đầu tư tài chính nói chung và đầu tư Forex nói riêng, quản lý vốn là một trong những yếu tố cực kỳ quan trọng. Đây là cách mà nhà đầu tư xác định rõ ràng mức rủi ro mà họ sẵn lòng chấp nhận trước khi tham gia vào một giao dịch.
Chúng ta tham gia giao dịch Forex với mục đích kiếm lời, và điều kiện cần để làm được điều đó là phải biết cách quản lý vốn. Tuy nhiên, không may thay, nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua vấn đề này vì nhiều lý do khác nhau.
Thực tế cho thấy, nhiều nhà giao dịch chỉ tập trung vào việc mở lệnh mà không quan tâm đến việc quản lý vốn. Họ đặt mức độ rủi ro cho các giao dịch một cách tùy tiện và chỉ click vào nút mua hoặc bán mà không suy nghĩ kỹ.
Kết quả, họ thường không hiểu tại sao lại mất nhiều tiền như vậy. Giao dịch Forex mà thiếu đi việc quản lý vốn chặt chẽ không khác nào một trò đánh bạc.
Nếu bạn đang xem thường việc quản lý vốn, trong bài viết này tôi sẽ chỉ ra những lợi ích thiết thực nhất của việc này. Hy vọng rằng điều này sẽ giúp bạn hiểu được tầm quan trọng vô cùng của quản lý vốn đối với thành công của một nhà giao dịch. Hãy cùng khám phá!
Các ưu điểm lớn để quản lý vốn trên Forex
Quản lý vốn để tồn tại ở thị trường
Quản lý vốn để tồn tại – Đó là thông điệp đầu tiên mà tôi muốn chia sẻ với những người mới bắt đầu tham gia thị trường Forex nổi sóng này.
Thị trường Forex không phải là nơi để ta đến với mong muốn nhanh chóng làm giàu (điều này là sự thật mà tôi đã cảm nhận khi tiếp cận với Forex). Để có thể đạt được lợi nhuận bền vững, trước hết bạn phải biết cách tồn tại.
Quản lý vốn là cách tiếp cận chính xác, không phải dựa vào sự may mắn hay tâm lý thép. Thực tế cho thấy, hầu hết những người mới sẽ phải trả giá đắt trong 1-2 năm đầu tiên nếu không tuân thủ nguyên tắc quản lý vốn – và tôi không phải là ngoại lệ!
Với quản lý vốn kỹ lưỡng, bạn có thể chịu được những thua lỗ liên tục mà không gây ra tổn thất lớn cho tài khoản, cho đến khi tìm được hệ thống giao dịch phù hợp.
Nếu bạn tiêu hết vốn trước khi tìm được chiến lược giao dịch hiệu quả, bạn sẽ không còn đủ tài chính để tiếp tục “học bài” từ thị trường này.
Thành công trong giao dịch Forex là một chặng đường khó khăn và đòi hỏi thời gian – đo lường bằng năm tháng. Tôi luôn nhấn mạnh về rủi ro trong mỗi bài viết trên blog này không phải vì tôi bi quan, mà để bạn nhận thức rằng thị trường không chỉ có màu vàng như mơ ước mà còn có cả những rủi ro không ngờ. Vì thế, hãy nhớ rằng để kiếm tiền, bạn phải vẫn còn tiền!
Nhớ rằng, không có sự đầu tư nào thành công nếu không có sự quản lý vốn cẩn thận. Dù là Larry Hite đã nói, “Nếu bạn không cược, bạn không thể thắng. Nhưng nếu bạn thua hết vốn, bạn không thể tiếp tục cược!”
Quản lý vốn phục hồi tài khoản dễ dàng hơn khi thua lỗ
Quản lý vốn để phục hồi tài khoản dễ dàng hơn khi thua lỗ là điều rất quan trọng trong giao dịch Forex.
Giả sử bạn có một tài khoản với số dư là 1000 USD. Khi tài khoản của bạn bị thua lỗ, khả năng phục hồi tài khoản về số dư ban đầu sẽ trở nên rất khó khăn, như sau:
- Nếu tài khoản lỗ 10%, bạn cần tăng trưởng 111% số dư còn lại chỉ để hòa vốn.
- Nếu tài khoản lỗ 30%, bạn cần tăng trưởng 143% số dư còn lại chỉ để hòa vốn.
- Nếu tài khoản lỗ 50%, bạn cần tăng trưởng 200% (tức là nhân đôi) số dư còn lại chỉ để hòa vốn.
- Nếu tài khoản lỗ 70%, bạn cần tăng trưởng 333% số dư còn lại chỉ để hòa vốn.
- Nếu tài khoản lỗ 90%, bạn cần tăng trưởng 1000% (tức là nhân 10 lần) số dư còn lại chỉ để hòa vốn.
Bạn có thể thấy rằng, sau khi thua lỗ, việc khôi phục tài khoản trở nên vô cùng khó khăn. Thậm chí khi bạn chỉ mất đi 50% số vốn, để tài khoản trở lại trạng thái ban đầu bạn cần kiếm được lợi nhuận gấp đôi số dư còn lại. Và khi mất 90% số vốn, việc khôi phục lại tài khoản trở thành một “nhiệm vụ bất khả thi”.
Với việc áp dụng quản lý vốn ở mức 2% cho mỗi giao dịch thua lỗ, thậm chí sau khi thực hiện 10 giao dịch thua liên tiếp, bạn vẫn còn 80% số vốn để bắt đầu lại, miễn là bạn đã điều chỉnh lại hệ thống giao dịch của mình. Đây là cách tiếp cận rất thông minh và sáng suốt để duy trì tài khoản và tiếp tục hoạt động trên thị trường.
Quản lý vốn nhằm vượt qua chuỗi lệnh thua liên tiếp
Trong tình huống bạn có một hệ thống giao dịch với tỉ lệ chiến thắng 50% và tỷ lệ Rủi ro/Phần thưởng là 1:2, quản lý vốn trở nên vô cùng quan trọng. Hãy xem xét một ví dụ cụ thể:
Nếu áp dụng quản lý vốn ở mức -3% cho mỗi lệnh thua lỗ và +6% cho mỗi lệnh chiến thắng, tài khoản của bạn sẽ phản ánh như sau sau một chuỗi 10 giao dịch:
97% 94% 91% 88% 94% 91% 97% 103% 109% 115% thì kết quả là bạn có lãi 15% sau chuỗi 10 giao dịch này.
Tuy nhiên, nếu không áp dụng quản lý vốn, mà mỗi lệnh thua lỗ mất 25% tài khoản, tình huống sẽ hoàn toàn khác:
75% 50% 25% 0% nên sau 4 lệnh thua liên tiếp, bạn sẽ cháy tài khoản và không còn cơ hội để hồi phục.
Việc chấp nhận quá nhiều rủi ro mỗi giao dịch có thể dẫn đến việc bạn cháy tài khoản trước khi hệ thống giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận bền vững. Chuỗi lệnh thua không phải là hiếm, và bạn không thể biết trước lệnh nào sẽ thắng, lệnh nào sẽ thua.
Nếu bạn cho rằng việc quản lý vốn không cần thiết vì không thể có chuỗi thua dài, hãy cân nhắc câu chuyện thực tế của tôi: 21 lệnh thua liên tiếp và chỉ 6 lệnh hòa. Đó là bài học đắt giá về việc kiểm soát tâm lý giao dịch.
Quản lý vốn không chỉ giúp bảo vệ tài khoản mà còn là một công cụ quan trọng giúp bạn duy trì một tâm lý giao dịch tích cực và bền vững.
Quản lý vốn để có tâm lý giao dịch tốt hơn
Larry Hite là một nhà đầu tư nổi tiếng với sự ám ảnh về quản lý vốn trong đầu tư, từng chia sẻ quan điểm sắc bén: “Giới hạn rủi ro không quá 1% vốn và không có ngoại lệ, tôi thờ ơ với bất kỳ giao dịch nào!”
Trước đây, mọi người thường xem màn hình mỗi khi có cơ hội. Họ đã cài đặt hai màn hình lớn: một để làm việc và một để hiển thị biểu đồ Forex, sẵn sàng can thiệp nếu thị trường “có biến”.
Họ không thể rời mắt khỏi màn hình, lý do chủ yếu là lo lắng về số tiền có thể mất nếu giá di chuyển ngược hướng. Nói chung, khối lượng giao dịch đã có tác động lớn đến tâm lý giao dịch và gây ra nhiều hệ quả khác.
Kết luận
Như Larry Hite đã nhấn mạnh, khi giao dịch Forex hiện nay không có sự lo lắng quá lớn đối với các giao dịch thua lỗ. Trường hợp có nhiều lỗ liên tiếp, sự quan tâm chủ yếu không nằm ở số tiền mất mà tập trung vào việc đánh giá và hoàn thiện hệ thống giao dịch.
Chúng tôi tin rằng một hệ thống giao dịch hiệu quả, cùng với quản lý vốn nghiêm túc, sẽ dẫn đến lợi nhuận ổn định theo thời gian. Chúc các nhà giao dịch thành công trên con đường giao dịch!